Written by Hoy más que nunca, se está hablando sobre la importancia de capacitar a los equipos financieros, adoptar soluciones en la nube y la IA en FP&A. En este blog, reunimos las tendencias, más importantes sobre las cuales los financieros deben estar informados.
- Tendencia n.° 1: La IA sigue siendo la máxima prioridad
- Tendencia n.° 2: Aumentan las demandas de datos
- Tendencia n.° 3: Asociación comercial estratégica
- Tendencia n.° 4: Los planes integrados triunfan
- Tendencia n.° 5: Soluciones basadas en la nube
¿Buenas noticias para quienes trabajan en el sector de la planificación financiera? La mayoría de estas tendencias, en cuanto a la IA en FP&A aún se encuentran en sus primeras etapas. Independientemente de la etapa de modernización financiera en la que se encuentre su organización, el año 2025 presenta oportunidades emocionantes para aumentar el valor y el impacto de su planificación financiera y análisis financiero (FP&A).
Con eso en mente, Workday, reunió las tendencias de FP&A más críticas para los directores financieros y profesionales financieros en el próximo año, los desafíos que deberá enfrentar y las herramientas necesarias para posicionar a su equipo para el éxito.
- La IA en FP&A está siendo ampliamente transformada: la IA está ayudando a la FP&A a pasar de ser una función reactiva a un facilitador estratégico y proactivo.
- La capacitación es esencial: los directores financieros deben priorizar la capacitación de los empleados para aprovechar la IA y el análisis predictivo avanzado de manera eficaz.
- La calidad de los datos impulsa el éxito: los datos precisos, limpios y accesibles son fundamentales para la información impulsada por IA y la toma de decisiones informada.
- La colaboración es clave: la aceptación interdepartamental y la integración de FP&A en la planificación empresarial son fundamentales para generar valor en toda la organización.
- Las herramientas basadas en la nube marcan el camino: la verdadera modernización de FP&A se basa en plataformas en la nube para gestionar la complejidad de los datos, fomentar la colaboración y permitir la planificación continua.
Tendencia n.° 1: La IA sigue siendo la máxima prioridad
La inteligencia artificial y el aprendizaje automático son, sin duda, los avances tecnológicos más transformadores de la era digital, y la planificación financiera y análisis financiero (FP&A) no es la excepción. La gran mayoría de los directores financieros considera que la IA es fundamental para impulsar la eficiencia y la inteligencia empresarial en el área financiera. La encuesta Workday AI IQ reveló que el 99 % de los líderes financieros y empresariales creen que la adopción de la IA ofrece beneficios empresariales.
Al mismo tiempo, tres cuartas partes dicen que creen que sus organizaciones carecen de las habilidades para aprovechar al máximo la IA en este momento y la ven como una oportunidad de crecimiento, lo que subraya su importancia emergente a medida que nos preparamos para un nuevo año.
Esto cambiará radicalmente la forma en que operan los departamentos financieros y los servicios financieros. Al gestionar en segundos tareas que antes tomaban días (agregación de datos, modelado de escenarios, detección de anomalías, etc.), los equipos de FP&A pasarán de centrarse en generar datos a servir como socios estratégicos.
Dos iniciativas principales impulsarán este nuevo nivel de colaboración. En primer lugar, la capacitación a gran escala en todos los departamentos financieros. La eficacia de las herramientas de IA depende de los empleados que las utilizan. Para los directores financieros, esto implicará asegurarse de que sus empleados cuenten con las habilidades de IA necesarias para usarla activamente en su trabajo diario.
En segundo lugar, la IA generativa servirá para democratizar la información financiera en toda la organización. El procesamiento del lenguaje natural (PLN) , por ejemplo, permitirá a los empleados consultar los sistemas de datos de forma conversacional, reduciendo las barreras técnicas para los no especialistas y facilitando una participación más amplia e interdepartamental en la elaboración de la estrategia financiera.
Tendencia n.° 2: Aumentan las demandas de dominio de los datos
A medida que la IA en FP&A se redefine, el dominio de los datos se vuelve cada vez más imperativo. La IA depende de datos limpios, fiables y bien estructurados. Los directores financieros deben liderar la gestión de datos para garantizar la precisión y fiabilidad de la información obtenida mediante IA. La colaboración entre los altos ejecutivos será fundamental para lograr este objetivo, especialmente entre los directores financieros y los directores de sistemas de información (CIO).
Un estudio de Workday reveló que las organizaciones con una alta alineación entre CFO y CIO están más avanzadas en su transformación financiera digital que aquellas que no la tienen. En el mismo informe, Barbara Larson, directora financiera de Workday, explica por qué esto es crucial para los CFO del futuro:
Hoy en día, los directores financieros deben proporcionar más que solo información financiera. Deben proporcionar información que impulse el cambio operativo y guíe la estrategia empresarial, y en última instancia, generar valor a largo plazo para las partes interesadas.
Las organizaciones con un alto nivel de alineación entre CFO y CIO están más avanzadas en su transformación financiera digital que aquellas que no la tienen.
Tendencia n.° 3: Se requiere una asociación comercial estratégica
A medida que FP&A pasa de ser una función tradicionalmente reactiva a un facilitador estratégico proactivo, se intensifica el énfasis en la colaboración interdepartamental. Las herramientas de IA permiten ahora a los equipos de FP&A integrar la información financiera en la estrategia empresarial más amplia de forma más eficaz, fomentando las colaboraciones en toda la organización para generar valor y respaldar las decisiones específicas de cada departamento.
- Marketing: garantizar que los presupuestos de marketing se asignen a campañas de alto ROI proporcionando información sobre los costos de adquisición de clientes y el rendimiento del canal.
- Ventas: refinar los pronósticos de ingresos, analizar el rendimiento del pipeline y optimizar las estructuras de incentivos para la rentabilidad.
- Desarrollo de productos: evaluar la viabilidad financiera de nuevos productos o características, garantizando que los esfuerzos de desarrollo se alineen con los objetivos de rentabilidad.
- Cadena de suministro y operaciones: Modelado de escenarios de compras, inventario y logística para optimizar costos y mejorar la eficiencia operativa
- Recursos humanos: evaluación del impacto financiero de las estrategias de contratación, retención y compensación, garantizando la alineación con las prioridades presupuestarias
- TI y tecnología: evaluación de los costos y el retorno de la inversión en tecnología, asegurando la sostenibilidad financiera y la alineación estratégica
- C-suite: proporcionar pronósticos basados en escenarios y perspectivas estratégicas para alinear las decisiones departamentales con los objetivos corporativos
En estas y otras decisiones, los equipos de FP&A actuarán como enlace entre finanzas y otros departamentos, convirtiendo los datos financieros en información que impulse la acción. Esto requiere no solo mejorar las competencias técnicas, como el uso de IA, sino también sólidas habilidades de comunicación y de interacción con las partes interesadas para alinear la planificación financiera con los objetivos de la organización.
Tendencia n.° 4: Los planes integrados triunfan
Las alianzas estratégicas entre empresas sentarán las bases para una planificación financiera más integrada en general, una práctica que integra la presupuestación, la previsión y la modelización financiera en un único plan cohesivo. Esta tendencia consolida al director financiero como un verdadero líder estratégico (en lugar de un experto en números de alto nivel) e impulsa a los equipos de planificación financiera y análisis (FP&A) a ser una extensión de este.
Sin duda, los líderes de todos los departamentos verán ventajas al estar más informados sobre finanzas, pero es una práctica mutuamente beneficiosa: el Informe de indicadores de CFO de Workday descubrió que más de la mitad de los CFO dependen cada vez más de datos no financieros para tomar decisiones importantes.
Con una visión holística de la empresa, los directores financieros estarán mejor informados no sólo sobre lo que tiene sentido desde una perspectiva financiera, sino también sobre lo que se alinea más con lo que otros líderes importantes de la empresa priorizan en sus propias visiones estratégicas.
Tendencia n.° 5: Soluciones basadas en la nube como estándar
Nada de lo anterior será posible sin soluciones de gestión financiera basadas en la nube, el estándar de oro para la planificación financiera y análisis financiero (FP&A) moderna. Las tecnologías en la nube y sus capacidades clave, como la automatización de sistemas, la optimización del cierre financiero y la planificación continua, fueron identificadas por los directores financieros como algunos de los principales beneficios de la transformación digital de las finanzas.
Las herramientas en la nube son clave para gestionar grandes volúmenes de datos, crear flujos de trabajo integrados de planificación y análisis financiero (FP&A) e impulsar la colaboración y la democratización de los datos financieros que las empresas necesitan para tomar decisiones rápidas, precisas y basadas en datos. Incorporan funciones importantes que facilitan la comprensión y la relevancia de los datos en toda la empresa:
- Visualizaciones: Herramientas para transformar datos sin procesar en gráficos, tablas e infografías intuitivas.
- Paneles de control: interfaces centralizadas e interactivas para supervisar los KPI y seguir el progreso en tiempo real
- Integración de datos: conexión perfecta de datos financieros y operativos de múltiples fuentes en una plataforma unificada para un análisis integral
- Herramientas de colaboración: espacios de trabajo compartidos y actualizaciones en tiempo real para optimizar la aportación interdepartamental y alinear los esfuerzos de planificación
- Informes automatizados: plantillas pre-diseñadas y opciones de informes dinámicos que reducen las tareas manuales y brindan información consistente y oportuna.
- Modelado de escenarios: capacidades integradas para crear y comparar múltiples escenarios financieros, lo que ayuda en la planificación estratégica y la evaluación de riesgos.
Los sistemas en la nube son el facilitador definitivo de todas las demás tendencias clave de nuestra lista para 2025, desde la implementación de IA en FP&A y análisis avanzados hasta la colaboración eficaz y la conversión de los datos financieros en un activo que se aprovecha estratégicamente en cada parte de la organización.
Articulo Original: Workday Adaptive Planning.